泸深在线利用虚拟货币非法买卖外汇获刑，北京市检发布金融检察典型案例

专题：2025金融街论坛年会

　　21世纪经济报道郭聪聪

　　10月28日，在“数智化时代下的金融风险防控与协同治理”2025金融街论坛年会平行论坛上，北京市人民检察院重磅发布《金融检察高质效履职典型案例》（2024-2025）。本批案例共13件，涉及银行、保险、信贷、证券、外汇等主要金融业务领域。

　　在维护金融安全对外开放方面以“虚拟货币为交易媒介的非法经营外汇犯罪”案例为代表，集中展现了检察机关对新型金融犯罪的精准打击能力，为金融风险防控提供了关键司法实践参考。

　　借助虚拟货币变相买卖外汇，涉案超11亿元

　　在维护金融安全对外开放方面，典型案例中发布的以虚拟货币为交易媒介的非法经营外汇犯罪，体现检察机关对跨境金融犯罪的精准有效打击。

　　据查明，2023年1月至8月间，林某甲受他人指使，伙同林某乙、夏某某、包某某、陈某某，利用5人名下多张银行卡，接收非法换汇组织“上家”对接的客户（如刘某等人）转入的大量人民币资金。

　　该团伙以虚拟货币为“桥梁”实现了资金跨境转移的不法目的：林某甲等人通过实际控制的多个泰达币（USDT）交易平台账户，将接收的人民币转化为USDT，再经平台交易完成资金跨境转移，实质实施变相买卖外汇行为，并从中牟利。

　　据通报，该团伙非法经营总额达人民币11.82余亿元，其中夏某某、包某某等5名成员参与数额介于1.49余亿元至4.69余亿元。

　　2024年12月25日，北京市海淀区人民检察院以非法经营罪对林某甲等5人提起公诉；2025年3月21日，北京市海淀区人民法院作出一审判决，5名被告人均因犯非法经营罪被判处有期徒刑两年至四年不等，并处相应罚金。目前各被告人均认罪认罚，未提出上诉，判决已正式生效。

　　创新办案与证据构建：破解虚拟货币犯罪治理难点

　　针对虚拟货币交易隐蔽性强、行为人易混淆行为性质、跨境数据取证难等问题，北京市检察机关通过优化办案思路、构建完善证据体系，实现了对新型犯罪的精准打击。

　　优化办案思路，锁定行为本质

　　针对此类新型犯罪特点，检察机关一方面加强与公安机关协作，提升专业化审查力度，另一方面结合虚拟货币特征、交易规律，重构办案思路。以资金数据证据为切入点，通过比对银行账户和虚拟币交易账户的时间关联性、分析银行资金流水异常特征、梳理虚拟货币交易归集链路，精准甄别出虚拟货币交易行为在操作模式、交易目的上的多重异常性。

　　在排除“炒币”等不合理辩解后，综合全案证据认定被告人“实施非法买卖外汇”的行为本质及主观明知，最终实现对新型虚拟货币外汇犯罪的精准打击，为同类案件办理提供了思路参考。

　　突破数据壁垒，构建扎实证据链

　　考虑到案件涉及大量境外虚拟货币交易平台数据及资金兑换链路，检察机关针对性的制定“技术赋能+规范审查”的证据构建方案：

　　一是委托检察技术人员开展技术协作工作，对侦查人员调取境外数据的路径及内容进行远程勘验，完整“复现”调证全过程，确保境外虚拟货币交易平台资金数据的取证合法性、内容真实性和流转过程规范性。

　　二是采取“全覆盖+类型化”取证策略，引导侦查机关优化取证工作，加强对侦查机关抽样取证数量、比例科学性和合理性的论证，破解跨境类“资金密集型+人员密集型”经济犯罪案件取证困境。

　　三是优化对专项审计报告等资金证据的审查模式，通过“资金接收—虚拟币转换—跨境转移”的全链路数据核验，精准锁定每名被告人的犯罪数额，最终形成完整、扎实的证据体系，为案件精准定罪量刑奠定了坚实基础，也为破解虚拟货币犯罪取证难题提供了实践路径。。

　　近年来，北京市检察机关面对金融违法犯罪活动专业性、技术性、隐蔽性强的特点，及其行为模式复杂，违法手段日益更迭给司法工作带来的挑战，始终坚持“高质效办好每一个案件”的基本价值追求，持续加大对重点领域金融犯罪的惩治力度，不断加强对金融新规律、新问题的研究深度，强化法律监督效能，促升协同履职合力，为首都经济高质量发展和金融安全稳定提供有力司法保障。